Индивидуални инвестиционни сметки

Какво трябва да знаете

Индивидуалните инвестиционни сметки са най-широко разпространеният начин за спестяване в развитите държави. В САЩ по-голямата част от ликвидните средства на населението са инвестирани във финансови инструменти чрез подобен вид сметки. Експат Асет Мениджмънт е единствената българска компания, която дава достъп до услуга с такива характеристики. Няма формален минимум или максимум за размера на индивидуалната сметка. Инвестициите са незабавно ликвидни и средствата могат да бъдат използвани от клиента във всеки един момент.

Процес

1. Профилиране

   В консултация с клиента създаваме дългосрочна инвестиционна рамка, основана на ключови параметри като целева доходност, толерантност към риск, времеви хоризонт на инвестицията. Провеждаме задълбочено интервю, за да разберем специфичните изисквания и ограничения на клиента, неговите текущи финансови възможности и поети рискове и изграждаме стратегия, пасваща на неговия начин на живот и дългосрочни планове.

2. Инвестиране

   Индивидуалната инвестиционна сметка се управлява активно от екип от портфолио мениджъри и анализатори, които следят позициите на дневна база, извършват оценка на инструментите в портфейла и изготвят прогнози за развитието на пазарите. Следим риска в портфейла чрез нашите системи за управление, анализираме моментните възможности на пазарите и определяме най-подходящото тактическо разпределение по класове активи, региони, сектори и валути.

3. Отчетност

   Предоставяме пълна информация по инвестиционните сметки с подробен регулярен отчет, изготвен в съответствие с най-добрите международни практики в бранша. Системите ни за управление и мониторинг на инвестиционните сметки позволяват съхранение и достъп до пълна информация и документи за всички операции и сделки. Клиентите получават и пазарните анализи и прогнози, които екипът на Експат изготвя периодично.

Експат спестовни стратегии

Инвестиционни стратегии, създадени да спомогнат за изпълнението на конкретна житейска цел. Те представляват портфейли от финансови инструменти с предварително зададена структура и инвестиционен фокус, както и препоръчителен времеви хоризонт на инвестицията, запазвайки гъвкавостта и индивидуалния подход на личната инвестиционна сметка.

Фондове от цял свят през Clearstream

Експат Асет Мениджмънт е единственото управляващо дружество в България, което работи с платформата Vestima на Clearstream. Това е най-голямата платформа за търговия с фондови дялове в света и чрез нея клиентите на Експат имат достъп за инвестиране в повече от 125 000 договорни фондове, ETF-и (борсово търгувани фондове) и хедж фондове от 37 юрисдикции.