Условия и такси

Разходи за сметка на инвеститорите

Таксите при покупка и продажба са предназначени да покрият разходите при продажба/издаване и обратно изкупуване на дялове и се включват в емисионната стойност и цената на обратно изкупуване, която се заплаща от инвеститора.

В зависимост от инвестираната сума инвеститорите във фонда следва да заплати следната такса при покупка на дялове, която се начислява върху нетната стойност на активите на фонда на 1 дял:

Инвестирана сума	Такса при покупка
До 100,000 лв. вкл.	0.10%
От 100,000.01 лв. до 500,000 лв. вкл.	0.05%
Над 500,000 лв	0.00%

"Инвестирана сума" означава общата сума, внесена от един инвеститор по всички подадени от него поръчки за покупка на дялове на фонда, като по-ниският размер на разходите се прилага считано от и включително за поръчката, с която се преминават съответните прагове. В инвестираната сума не се включват внесени от инвеститора суми за покупка на дялове, които след това са изкупени обратно от фонда.

За "един инвеститор" се считат всички пенсионни фондове, управлявани от едно и също пенсионноосигурително дружество, както и всички колективни инвестиционни схеми и инвестиционни дружества от затворен тип, управлявани от едно и също управляващо дружество.

В зависимост от срока на инвестицията, инвеститорите във фонда следва да заплати следната такса при продажба/обратно изкупуване на дялове, която се начислява върху нетната стойност на активите на фонда на 1 дял:

Срок и размер на инвестицията	Такса при продажба
До 12 месеца и инвестиция до BGN 100,000	0.50%
До 12 месеца и инвестиция между BGN 100,000 и 500,000	0.40%
До 12 месеца и инвестиция над BGN 500,000	0.30%
Над 12 месеца и инвестиция до BGN 100,000	0.30%
Над 12 месеца и инвестиция над BGN 100,000	0.20%

Срокът на инвестицията се определя като за начална дата се приема датата, на която подсметката на инвеститора към сметката на Управляващото дружество в Централния депозитар е заверена с придобитите дялове, а крайна дата е датата на подаване на поръчката за обратно изкупуване на дяловете.

Инвеститорите дължат следните такси за допълнителни услуги, оказвани им от Управляващото дружество:

• За прехвърляне на дялове от подсметка на притежателя на дялове при "Експат Асет Мениджмънт" ЕАД към негова подсметка при инвестиционен посредник, банка депозитар или банка попечител – 6 лв. на трансфер
• За издаване на дубликат на депозитарна разписка – 6 лв.
• За изпращане на документи (депозитарна разписка, потвърждение за сключена сделка и др.) – такса в размер на възникналите пощенски разходи до 5 лв.

Банкова сметка
UniCredit Bulbank
IBAN BG90UNCR7000101EXPAT03
BIC UNCRBGSF
Основание: Покупка на дялове от ДФ

Разходи за сметка на фонда (косвени разходи за инвеститора)

Тези разходи се приспадат от активите на Експат Бондс и така косвено се поемат от всички притежатели на дялове. Те са вторият компонент разходи, който инвеститорите следва да имат предвид, инвестирайки в договорния фонд.

Съгласно Правилата на фонда възнаграждението на Управляващото дружество е 0.90% от нетната стойност на активите (НСА) на договорния фонд на годишна база. Начислените през месеца дневни възнаграждения се заплащат на Управляващото дружество сумарно за целия месец в началото на следващия месец.

Освен възнаграждението на Управляващото дружество, други разходи за сметка на фонда са:

• Всички разходи по учредяването на договорния фонд, включително такси на Комисията за издаване на разрешение за организиране и управление на фонда, такса на Централния депозитар за регистриране на дяловете на фонда, такса на Борсата за приемане за търговия на дяловете на фонда, както и възнаграждения на консултанти
• Възнаграждение на банката депозитар – съгласно договора с банката депозитар
• Възнаграждения и такси на инвестиционните посредници, банки, борсата и Централния депозитар и други подобни, свързани с инвестиране на активите на договорния фонд
• Възнаграждението на одиторите за заверка на годишния финансов отчет на Договорния фонд, разходите за реклама и маркетинг на фонда, за контакти с инвеститорите, текущите такси за надзор, членство и други подобни на комисията, борсата и Централния депозитар и други държавни органи и институции, свързани с дейността на фонда
• Разходите по осъществени сделки с ценни книжа или други ликвидни финансови активи и при преоценка на инвестициите в такива ценни книжа и активи, разходите от отрицателни курсови разлики, извънредни разходи, които не са по вина на длъжностни лица, както и други разходи, определени по предвидения в закона ред
• Други разходи, посочени в Правилата за сметка на фонда, съдебни и други разходи, свързани със защита интересите на притежателите на дялове в договорния фонд, както и други извънредни разходи, свързани с дейността на фонда

В долната таблица са посочени максималните годишни оперативни разходи на Експат Бондс като процент от годишната средна нетна стойност на неговите активи така, както тези разходи са планирани от Управляващото дружество:

Годишни оперативни разходи на фонда като % от годишната средна НСА

Вид разход	% от годишната средна НСА
Фиксирано възнаграждение*	0.90%
Други оперативни разходи**	До 3.00%
Общо оперативни разходи	До 3.90%

________________________________________
* Съгласно Правилата на Експат Бондс Управляващото дружество може да се откаже от част от възнаграждението.
** В "Други оперативни разходи" се включени основни прогнозируеми оперативни разходи като: възнаграждение на банката депозитар в размер до 0.15% от средната годишна нетна стойност на активите на фонда; възнаграждения и такси на инвестиционните посредници, банки, борсата и Централния депозитар, и други подобни, свързани с инвестиране на активите на договорния фонд в размер до 2.60%; възнаграждението на одиторите за заверка на годишния финансов отчет на договорния фонд, разходите за реклама и маркетинг на фонда, за контакти с инвеститорите, такси за лицензиране и текущите такси за надзор, членство и други подобни на комисията, борсата и Централния депозитар и други държавни органи и институции, свързани с дейността на фонда, в размер до 0.20%; други разходи, посочени в Правилата на фонда за негова сметка, съдебни и други разходи, свързани със защита интересите на притежателите на дялове в договорния фонд, както и други извънредни разходи, свързани с дейността на фонда, в размер до 0.05%.